Cum pot fi identificate și recuperate activele în Moldova: de la OSINT la sechestrarea bunurilor

— Mai întâi trebuie verificate afirmațiile sale. Debitorul poate deține bunuri imobile, automobile, participații în companii sau poate avea sume de încasat de la alte persoane. Este important să se afle și dacă nu a vândut bunuri înainte de apariția litigiului. Analizăm documentele și activele pentru a evalua perspectivele unui proces și posibilitatea de a obține banii după pronunțarea hotărârii.

— OSINT înseamnă căutarea și analiza informațiilor din surse deschise. Coroborăm informații din registre, hotărâri judecătorești, site-uri, anunțuri și publicații. Cercetăm amprenta digitală, inclusiv datele accesibile publicului despre domenii și adrese IP, precum și rețelele blockchain publice.

De exemplu, un anunț de vânzare a unor echipamente poate ajuta la identificarea unui activ al companiei. Dar informațiile trebuie verificate. OSINT nu conferă dreptul de a obține date bancare nepublice prin eludarea legii; pentru acestea se folosesc procedurile prevăzute de lege.

— La Colenco Legal lucrează specialiști care au obținut certificarea profesională Practical OSINT Research Professional (PORP) de la TCM Security. Aceasta confirmă competențele de căutare, analiză a surselor deschise și întocmire a rapoartelor. Specialiștii verifică informațiile, iar avocații stabilesc cum pot fi folosite în cauză. Ne documentăm și ne semnăm cercetările.

— Mai întâi verificăm cui îi aparține: mașina poate fi închiriată sau de serviciu. La fel și în cazul unui apartament: faptul că o persoană locuiește acolo nu dovedește dreptul de proprietate. O fotografie oferă un motiv pentru verificare, iar documentele confirmă proprietarul. Dacă bunul aparține debitorului și există temeiuri pentru asigurarea acțiunii, avocatul poate solicita instanței aplicarea sechestrului.

— Păstrăm sursele, datele, fișierele originale și datele tehnice, confirmăm concluziile esențiale prin documente și alte surse. Avocatul prezintă materialele în forma stabilită și, dacă este necesar, solicită reclamarea documentelor sau dispunerea unei expertize. Instanța le apreciază împreună cu celelalte probe. Certificatul specialistului nu transformă, prin el însuși, raportul într-o expertiză judiciară.

— Da, prin asigurarea acțiunii. Trebuie justificat de ce, în lipsa acesteia, executarea hotărârii va deveni imposibilă: de exemplu, prin confirmarea vânzării unor active care creează un risc pentru recuperarea creanței. Măsura trebuie să fie proporțională cu pretențiile. Dacă cererea este depusă odată cu acțiunea, aceasta se examinează în ziua emiterii încheierii de acceptare a acțiunii, fără înștiințarea pârâtului.

— Simpla nerestituire a unei datorii nu înseamnă escrocherie. Un litigiu contractual se soluționează în procedură civilă. Dacă există indicii de înșelăciune sau de însușire a bunurilor, se pregătește o sesizare către organele de drept.

Într-o cauză penală, aplicarea sechestrului necesită, de regulă, autorizarea judecătorului de instrucție sau o încheiere a instanței. Pentru cazurile urgente este prevăzut un control judiciar ulterior. La identificarea bunurilor infracționale participă, în limitele competenței sale, și agenția ARBI din cadrul CNA.

— Verificăm data tranzacției, prețul, plata efectivă și folosirea ulterioară a bunurilor. Acest lucru ajută la evaluarea posibilității de a contesta transferul. Într-o cauză penală pot fi luate în considerare bunurile care aparțin în fapt unui participant la cauză, deși sunt înregistrate pe alt nume. Dar sunt necesare probe: simpla legătură de rudenie nu este suficientă. Drepturile terților de bună-credință sunt, de asemenea, protejate de lege.

— În rețelele blockchain publice pot fi urmărite transferurile între adrese. Dar adresa unui portofel nu stabilește, prin ea însăși, cine este titularul: sunt necesare informații suplimentare.

Dacă este identificată o platformă de tranzacționare sau un serviciu de schimb de criptomonede, evaluăm posibilitățile de păstrare a datelor și de restricționare a operațiunilor. În practica noastră au existat cazuri în care, în urma unei solicitări oficiale, platformele de tranzacționare sau serviciile de schimb au suspendat tranzacțiile. Aceasta este o decizie a platformei în cadrul propriilor proceduri, nu un sechestru aplicat de avocat. Recuperarea nu poate fi garantată înainte de studierea cauzei.

— Trebuie stabilite țara, proprietarul și tipul bunurilor. Poate fi nevoie de un avocat local, de o instanță străină, de recunoașterea și executarea hotărârii sau de asistență juridică internațională. O cerere depusă în Moldova nu blochează automat un cont din străinătate. Locul în care se află activele influențează termenele, costurile și perspectivele de recuperare a creanței.

— Sechestrul păstrează posibilitatea recuperării creanței, dar nu înseamnă plata acesteia. În practica noastră, după aplicarea sechestrului, debitorii își achită adesea datoria de bunăvoie. În caz contrar, poate fi necesară executarea silită a hotărârii, inclusiv vânzarea bunurilor. Se iau în considerare garanțiile reale, ceilalți creditori și cheltuielile. Nici confiscarea în folosul statului nu înseamnă despăgubirea automată a victimei.

— În urma sesizărilor noastre privind escrocheriile cu criptomonede și sustragerile de bunuri a fost pornită urmărirea penală. Cercetările noastre au fost folosite pentru a fundamenta demersuri în baza cărora instanțele au aplicat măsuri de asigurare, iar în cauzele penale au fost aplicate sechestre. Asigurăm asistență în cauză și după încheierea cercetării. Recuperarea efectivă depinde de probe, de hotărâri și de activele disponibile.

— Trebuie păstrate contractele, dovezile plăților, corespondența și fișierele originale. Pentru transferurile de criptomonede sunt necesare rețeaua, adresele portofelelor, sumele, datele și identificatorii tranzacțiilor. Dacă există suspiciuni de escrocherie, trebuie notificată prompt banca sau platforma, sesizat organul competent și stabilite împreună cu un avocat măsurile urgente. Dacă fondurile continuă să fie transferate, nu se poate aștepta finalizarea unei cercetări ample.